3行でわかる要点
- 投資目的：「いつまでに・何のために」を明確にする
- リスク許容度：睡眠で測る（安心して眠れる金額＝適正額）
- 継続の仕組み：自動積立設定＋年1回の見直しで続ける
まず押さえておきたい3つのポイント
- 使う予定が決まっているお金は投資に回さない
- “眠れなくなる金額”は投資しすぎのサイン
- 自動化の仕組みを作り、見直しは年1回で十分
1. 投資目的をはっきりさせる
例：「10年後の子どもの教育費の一部として」「将来の老後資金の上乗せとして」など。目的が明確になっていると、途中で迷いが生じにくくなります。
2. リスク許容度を知る（睡眠テスト）
1か月で10%の下落があっても安心して眠れそうな金額が、あなたにとっての適正額です。不安を感じるなら投資金額を減らし、より分散の利いた商品を選びましょう。
3. 長続きする仕組みを整える
- 自動積立を設定して、感情に左右されない投資を
- 相場のニュースは追いすぎないようにする
- 投資ルールは紙1枚にまとめて、目に見える場所に置く
2分で作れる”マイ投資ルール”
- 月の積立額：□円（不安になったらすぐに減額・停止してOK）
- 投資商品：幅広く分散された低コスト商品
- 見直し頻度：年1回（相場が気になるときは「見ないことを選ぶ」）
よくある質問
Q. 途中で投資方針を変更してもいいですか？
A. もちろん大丈夫です。非課税枠だけを先に確保しておいて、投資する商品は後から検討する方法もあります（次の章で詳しく説明します）。
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（免責事項）本記事は投資助言ではありません。最終的な投資判断は必ずご自身の責任で行ってください。
